Strutturiamo e manteniamo aggiornati i processi di compliance per gli Agenti AAF:
- I controlli di conformità alle norme (compliance);
- Il controllo di gestione dei rischi (risk management);
- I controlli sul rischio antiriciclaggio e identificazione della clientela;
- La verifica continua dell’adeguatezza del processo di gestione dei rischi (legale, reputazionale, operativo) nell’ambito del principio di proporzionalità;
- Il monitoraggio costante dell’evoluzione dei rischi aziendali;
- La predisposizione dei flussi informativi agli organi aziendali;
- L’efficacia dei processi e il monitoraggio.
L’evento del DL 141/2010
L’emanazione e l’applicazione del DL141/2010, unitamente allo start up
dell’Organismo di Controllo per gli Agenti in Attività Finanziaria, hanno imposto
importanti step organizzativi agli imprenditori che intendono esercitare l’attività di
intermediazione finanziaria.
La normativa e i modelli organizzativi, che non toccano solo il DL141/2010 ma si incrociano con le altre normative che regolano specifiche aree di intervento come la Privacy, l’Antiriciclaggio, il MEF, il Fisco (contratti di agenzia e Enasarco), devono essere applicati non solo alle aziende di grosse dimensioni, ma a tutti gli operatori del settore.
Compliance Aziendale
In campo economico con il termine compliance normativa (o regulatory compliance,
in italiano anche conformità normativa) si intende la conformità a determinate norme,
regole o standard.
Nelle aziende la compliance normativa indica il rispetto di specifiche disposizioni impartite dal legislatore, da autorità di settore, da organismi di certificazione nonché di regolamentazioni interne alle società stesse.
In banca, ad esempio, la funzione di Compliance
ha il compito di verificare che
le procedure interne siano coerenti con l’obiettivo di prevenire la violazione di norme di etero
regolamentazione (leggi e regolamenti) e autoregolamentazione (codici di condotta, codici etici)
al fine di evitare rischi di incorrere in sanzioni, perdite finanziarie o danni di reputazione in
conseguenza di violazioni di norme legislative, regolamentari o di autoregolamentazione
.
Il concetto di compliance in azienda è solitamente associato anche al concetto di onestà ed etica nei comportamenti, spesso in relazione a veri e propri codici etici o principi deontologici dei settori di appartenenza.