START UP MEDIATORI CREDITIZI
Supportiamo gli imprenditori in tutte le fasi preliminari fino all'iscrizione negli Elenchi OAM e all'attivazione della società. Approfondisci
Primo Impianto: Modulistica e Manualistica
Predisponiamo/revisioniamo tutta la modulistica precontrattuale obbligatoria, la manualistica e la relazione organizzativa. Approfondisci
Check Up Impianto Compliance
Verifichiamo l'allineamento del mediatore creditizio al sistema dei controlli interni, in funzione della struttura organizzativa e della dimensione. Approfondisci
SCI II Livello
Su incarico del CDA o Assemblea Soci, assumiamo l'incarico esternalizzato dello SCI II Livello e delle relative incombenze. Approfondisci
SCI III Livello
Su incarico del CDA o Assemblea Soci, assumiamo l'incarico esternalizzato dello SCI III Livello (Internal Audit) e delle relative incombenze. Approfondisci
Servizio Controllo Rete
Organizziamo la struttura dei collaboratori su più livelli e gestiamo il servizio interno di “controllo rete” per una gestione funzionale della distribuzione. Approfondisci
AML – Antiriciclaggio
Gli obblighi per i mediatori creditizi sono contenuti negli articoli 17 e seguenti del D.lgs. 231/2007: soggetti terzi, autonomi ed equidistanti, sottoposti a controlli e verifiche. Approfondisci
Compliance
Strutturiamo e manteniamo aggiornati i processi di compliance per Mediatori Creditizi e Broker Assicurativi, dalla costituzione societaria all’assistenza continuativa. Approfondisci
Assistenza Continuativa Generica
Attraverso una piattaforma dedicata, supportiamo il Responsabile Compliance in tutte le attività “generiche” quotidiane. Approfondisci
Assistenza Azioni Sanzionatorie
Supportiamo i Mediatori Creditizi nella gestione delle azioni sanzionatorie aperte dall’Organismo di Vigilanza. Approfondisci
Adeguamento GDPR Privacy
Verifichiamo l’allineamento al Regolamento GDPR mediante questionario e supportiamo le attività di adeguamento operativo e normativo. Approfondisci
Firma Digitale
La firma elettronica, unica e riconoscibile, garantisce sicurezza e integrità dei documenti, tracciando ogni modifica sotto il controllo del firmatario.
START UP AGENTI IN ATTIVITÀ FINANZIARIA
Supportiamo gli imprenditori in tutte le fasi preliminari fino all'iscrizione negli Elenchi OAM e all'attivazione della società. Approfondisci
PRIMO IMPIANTO: MANUALISTICA E PROCESSI
Predisponiamo i processi e i relativi manuali obbligatori per l’Agente AAF Approfondisci
ORGANIZZAZIONE BACK OFFICE INTERNI O DELOCALIZZATI
La verifica della soluzione organizzativa più adatta, a supporto della rete di vendita per la gestione delle pratiche, inizia con lo studio di: Approfondisci
SERVIZIO CONTROLLO RETE DISTRIBUTIVA E RISCHI
Organizziamo la struttura dei collaboratori su più livelli e gestiamo il servizio interno di “controllo rete” per una gestione funzionale della distribuzione. Approfondisci
COMPLIANCE
Strutturiamo e manteniamo aggiornati i processi di compliance per gli Agenti AAF. Approfondisci
ASSISTENZA E CONSULENZA CONTINUATIVA GENERICA
Attraverso una piattaforma dedicata, supportiamo l'ODG e gli Addetti Incaricati in tutte le attività “generiche” quotidiane. Approfondisci
ASSISTENZA AZIONI SANZIONATORIE
Supportiamo gli Agenti in Attività Finanziaria nella gestione delle azioni sanzionatorie aperte dall’Organismo di Vigilanza. Approfondisci
ADEGUAMENTO GDPR PRIVACY
Per gli Agenti strutturati che utilizzano DRM di proprietà o in affitto o che comunque gestiscono dati in conto proprio, verifichiamo l’allineamento al Regolamento GDPR mediante questionario e supportiamo le attività di adeguamento operativo e normativo Approfondisci
P.O.G. PRODUCT OVERSIGHT AND GOVERNANCE
Supportiamo gli Agenti in Attività Finanziaria nella predisposizione del POG, cosi come previsto dalle Disposizioni sulla trasparenza, Sezione XI Requisiti Organizzativi Par. 1 bis 2 Procedure relative alla distribuzione dei prodotti. Approfondisci
MANUALE RECLAMI
Dopo aver verificato le previsioni normative e le indicazioni delle mandanti, predisponiamo il processo di governo del rischio “Reclami”. Approfondisci
MANUALE GESTIONE COLLABORATORI
Ai sensi dell’art. 128-novies, comma 1, del D.lgs. n. 385/1993 (di seguito “TUB”) “Gli agenti in attività finanziaria e i mediatori creditizi assicurano e verificano, anche attraverso l’adozione di adeguate procedure interne, che i propri dipendenti e collaboratori di cui si avvalgono per il contatto con il pubblico, rispettino le norme loro applicabili, possiedano i requisiti di onorabilità e professionalità […] e curino l’aggiornamento professionale […].”. Approfondisci
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Matrice di vigilanza Agenti in Attività Finanziaria: controlli Sub agenti
Come noto, entro il 31 marzo e il 30 settembre di ogni anno, gli Agenti in Attività Finanziaria e i Mediatori Creditizi iscritti all’OAM, che hanno ricevuto apposita comunicazione via PEC, sono tenuti a trasmettere la cd “Segnalazione di Vigilanza”.
Tale segnalazione consiste in una matrice strutturata contenente dati e informazioni riferiti all’attività svolta nel semestre precedente, con l’obiettivo di informare l’Organismo di Vigilanza sul sistema dei controlli interni adottato e l’operatività degli intermediari.
I dati richiesti includono profili anagrafici, economico-operativi, prudenziali, territoriali e, per i mediatori, anche informativi e di trasparenza.
Negli ultimi anni, la fase iniziale del sistema di Segnalazione di Vigilanza ha coinvolto principalmente mediatori creditizi e agenti in attività finanziaria di maggiori dimensioni. A partire da questo mese, l’OAM ha esteso la richiesta di segnalazione anche ad alcuni operatori di minori dimensioni, selezionati tramite comunicazione diretta arrivata tramite PEC.
A regime, su indicazione dell’Organismo di Vigilanza, tutti gli iscritti all’OAM saranno tenuti a trasmettere la matrice di Segnalazione di Vigilanza, indipendentemente dalle dimensioni o dal volume di attività.
Tralasciando la tipologia e l’entità dei dati da trasmettere – per i quali è possibile consultare le istruzioni di compilazione della matrice direttamente sul sito dell’OAM – si evidenzia l’importanza, per gli Agenti in attività finanziaria, di adottare una procedura di controllo sui propri collaboratori e sui sub-agenti (agenti iscritti personalmente negli elenchi OAM, che operano su mandato indiretto), la cui attività svolta deve essere inserita nella matrice stessa.
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Anche gli Agenti in Attività Finanziaria devono prestare attenzione alle incombenze
Gli agenti in Attività Finanziaria, esentati dalle previsioni contenute nel DM 31/2014 decorso il 01 ottobre 2014 e destinato ai Mediatori Creditizi, talvolta non hanno approfondito quelle che sono le reali incombenze che vanno oltre a quelle previste per i requisiti di iscrizione e mantenimento di iscrizione negli elenchi tenuti dall’OAM o alle comunicazioni emanate dall’Organismo di Vigilanza.
Avevamo già fatto riferimento recentemente alla procedura di inserimento, manutenzione e controllo dei collaboratori (https://www.pltv.it/company_channel/harmonia/la-rete-negli-agenti-in-attivita-finanziaria-i-controlli-di-rito) e con la decorrenza del D.Lgs 23 Marzo 2023 nr 24, (17 Dicembre 2023) avevamo trattato in un altro articolo, l’obbligo in capo anche agli agenti finanziari di istituire un “canale di segnalazioni interne” anche per gli Agenti in Attività Finanziaria, riferibili alla “protezione delle persone che segnalano violazioni di disposizioni normative nazionali o dell’Unione europea che ledono l’interesse pubblico o l’integrità dell’amministrazione pubblica o dell’ente privato, di cui siano venute a conoscenza in un contesto lavorativo pubblico o privato” (https://www.pltv.it/company_channel/harmonia/nuovi-obblighi-in-capo-al-mediatore-creditizio-e-agente-in-attivita-finanziaria-whistleblowing)
Ampliando ulteriormente la visione, possiamo considerare anche una terza area e più precisamente quella relativa all’Impianto Privacy – GDPR 679/2016.
“L’Agente in Attività Finanziaria – spiega il Dott. Righetti Presidente di Harmonia SpA – di fatto tratta dati che si possono considerare al di fuori dell’asse che lo lega al rispetto delle indicazioni ricevute dalla/e mandante/i e all’utilizzo della modulistica messa a disposizione e quindi alla gestione delle informazioni e dei dati raccolti durante l’attività svolta per conto delle/e stessa/e mandanti quali responsabili esterni dei dati“.
[continua ...]
Società di Mediazione disponibile per l’acquisto
Disponibile società di mediazione iscritta negli elenchi OAM ed autorizzata ad operare.
Certificato Erariale in ordine, Diligence Riserva attività OK, nessun debito con fornitori di beni e/o servizi.
Trattativa riservata.
Gli interessati possono scrivere alla segreteria commerciale di Harmonia a info@harmoniaspa.it
