Servizi Merchant
Profilo professionale
In riferimento alla Circolare OAM 70/26, si intendono per “Merchant creditori” i fornitori di beni o prestatori di servizi che concludono contratti di credito a titolo accessorio rispetto alla propria attività commerciale, nella sola forma della dilazione di pagamento gratuita.
Si intendono invece per “Merchant Intermediari” i fornitori di beni o prestatori di servizi, diversi dalle PMI e microimprese, che sulla base di apposite convenzioni con banche e intermediari propongono o concludono contratti di finanziamento unicamente per l’acquisto dei beni o servizi da essi offerti.
Cosa possiamo fare
- Assistenza specialistica continuativa su aspetti normativi e operativi del Testo Unico Bancario - OAM.
- Supporto nell’interpretazione della disciplina di settore.
- Aggiornamenti periodici sulle novità normative e regolamentari.
- Consulenza su procedure interne e processi aziendali.
- Verifica della documentazione utilizzata nei confronti della clientela.
- Supporto nella gestione di richieste provenienti da intermediari, enti di controllo e Autorità (OAM - IVASS).
- Affiancamento nella risoluzione di problematiche operative quotidiane.
- Assistenza nell’implementazione di interventi correttivi e migliorativi.
- Supporto remoto e programmato in funzione delle esigenze aziendali.
- Verifica in continuo del sito internet e relativi obblighi di trasparenza.
Supporto per gli iscritti nel RUI IVASS
- Assistenza specialistica continuativa su aspetti normativi e operativi previsti dai Regolamenti IVASS 40 e 45.
- Supporto nella verifica del mantenimento dei requisiti per l’iscrizione nel RUI IVASS.
- Aggiornamenti periodici sulle novità normative e regolamentari.
- Consulenza su procedure interne e processi aziendali.
- Verifica della documentazione utilizzata nei confronti della clientela e archiviazione.
- Affiancamento nella risoluzione di problematiche operative quotidiane.
- Assistenza nell’implementazione di interventi correttivi e migliorativi.
- Supporto remoto e programmato in funzione delle esigenze aziendali.
- Verifica in continuo del sito internet e relativi obblighi di trasparenza.
Assistenza Iscrizione al Registro Merchant
Supportiamo i Merchant Intermediari e i Merchant Creditori nell’adempimento degli obblighi di iscrizione al Registro Merchant tenuto dall’OAM.
ApprofondisciTrasparenza del Credito ai Consumatori
Supportiamo Merchant Creditori e Merchant Intermediari nella progettazione di processi e manuali interni conformi alla normativa sul credito ai consumatori.
ApprofondisciVigilanza OAM e Assistenza in Caso di Ispezioni
Supportiamo Merchant Creditori e Merchant Intermediari nella predisposizione dei presidi organizzativi necessari per affrontare con serenità le attività di vigilanza e controllo.
ApprofondisciCompliance Operativa e Controlli Documentali
Supportiamo Merchant Creditori e Merchant Intermediari con attività di monitoraggio periodico e controllo documentale delle pratiche.
ApprofondisciOrganizzazione del Back Office Finanziamenti e Personale Dedicato
Supportiamo Merchant Creditori e Merchant Intermediari nella progettazione e ottimizzazione del Back Office Finanziamenti.
ApprofondisciAssistenza Continuativa
Affianchiamo Merchant Creditori e Merchant Intermediari con un servizio di assistenza continuativa per il presidio degli adempimenti normativi.
ApprofondisciAdeguamento GDPR e Privacy
Supportiamo Merchant Creditori e Merchant Intermediari nell’adeguamento alla normativa in materia di protezione dei dati personali.
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