Banche e ex 106 TUB
Profilo operativo
Banche e intermediari finanziari ex art. 106 TUB operano in un contesto regolamentare particolarmente articolato, caratterizzato da stringenti obblighi di vigilanza, compliance, trasparenza, antiriciclaggio e gestione dei rischi.
La crescente complessità normativa e l'utilizzo di reti distributive, partner commerciali e fornitori esternalizzati rendono essenziale l'adozione di efficaci sistemi di controllo, monitoraggio e governo dei processi.
Supportiamo gli operatori del settore nella verifica della conformità organizzativa e operativa, contribuendo a rafforzare i presidi di controllo e a mitigare i rischi normativi, reputazionali e operativi.
Due Diligence Iniziale sulle reti distributive (Agenti in attività finanziaria – Mediatori creditizi)
Supportiamo banche, intermediari finanziari ex art. 106 TUB e operatori vigilati nella valutazione preventiva di partner, outsourcer e reti distributive, attraverso attività di due diligence finalizzate a identificare i rischi operativi, normativi e reputazionali connessi al rapporto di collaborazione. Il nostro approccio consente di verificare l'affidabilità del soggetto valutato, la sua capacità organizzativa e il rispetto della normativa di settore, garantendo processi decisionali documentati e coerenti con le disposizioni delle Autorità di Vigilanza.
ApprofondisciControlli Prudenziali e Monitoraggio dei Partner Esternalizzati
Supportiamo banche e intermediari finanziari ex art. 106 TUB nell'implementazione e nel rafforzamento dei controlli prudenziali sui fornitori e sulle attività esternalizzate, in coerenza con le aspettative di vigilanza della BCE e della Banca d'Italia. Le nostre attività consentono di monitorare i rischi operativi, verificare il mantenimento degli standard di servizio e assicurare un efficace presidio dei rapporti con soggetti terzi.
ApprofondisciControlli di Trasparenza e Correttezza
Supportiamo banche e intermediari finanziari ex art. 106 TUB nella verifica dei processi commerciali e distributivi, assicurando il rispetto delle disposizioni in materia di trasparenza, tutela della clientela e correttezza delle relazioni contrattuali. Le nostre attività consentono di presidiare i rischi connessi alla fase precontrattuale e alla vendita dei prodotti e servizi finanziari, rafforzando i controlli di compliance e riducendo il rischio di contestazioni.
ApprofondisciControlli AML/CFT (Antiriciclaggio e Contrasto al Finanziamento del Terrorismo)
Supportiamo banche e intermediari finanziari ex art. 106 TUB nella verifica dell'efficacia dei presidi antiriciclaggio e nel monitoraggio della corretta applicazione delle procedure AML/CFT da parte delle strutture interne, delle reti distributive e dei partner esterni. Le nostre attività consentono di rafforzare il sistema dei controlli, ridurre il rischio di non conformità e garantire un presidio costante degli obblighi normativi.
ApprofondisciControlli ICT, Cybersecurity e Outsourcing (DORA)
Supportiamo banche e intermediari finanziari ex art. 106 TUB nell'implementazione dei presidi di controllo previsti dal Regolamento DORA e dalle disposizioni di vigilanza in materia di rischio ICT, resilienza operativa digitale e gestione dei fornitori critici. Le nostre attività consentono di monitorare i rischi tecnologici, rafforzare la sicurezza delle infrastrutture e garantire un efficace controllo delle esternalizzazioni rilevanti.
ApprofondisciRafforzamento dei Presidi di Controllo e Misure di Mitigazione del Rischio
Supportiamo banche e intermediari finanziari ex art. 106 TUB nella definizione e nell'attuazione di misure di rafforzamento dei controlli interni, finalizzate a mitigare i rischi operativi, di compliance e reputazionali individuati durante le attività di monitoraggio. Le nostre attività consentono di intervenire tempestivamente sulle aree di criticità, migliorando l'efficacia dei presidi organizzativi e dei sistemi di governance.
ApprofondisciControlli di Vigilanza Interna
Supportiamo banche e intermediari finanziari ex art. 106 TUB nell'implementazione di sistemi di monitoraggio e vigilanza interna finalizzati a presidiare i rischi operativi, distributivi e reputazionali connessi all'attività svolta da partner, reti commerciali e soggetti esternalizzati. Le nostre attività consentono di individuare tempestivamente situazioni di anomalia e di rafforzare il sistema dei controlli interni attraverso verifiche strutturate e continuative.
ApprofondisciReporting e Flussi Informativi
Supportiamo banche e intermediari finanziari ex art. 106 TUB nella progettazione, gestione e monitoraggio dei flussi informativi verso il management, gli organi aziendali e le Autorità di Vigilanza. Le nostre attività consentono di garantire una reportistica completa, tempestiva e coerente con i requisiti normativi, favorendo una gestione consapevole dei rischi e un efficace sistema di governance.
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