Controlli AML (Reg. IVASS 44/2019 – D.Lgs. 231/2007)

Verifichiamo i processi di adeguata verifica della clientela attraverso controlli sull'identificazione del cliente, del titolare effettivo e sulla raccolta delle informazioni relative alla natura e allo scopo del rapporto assicurativo.

Analizziamo i criteri di profilazione del rischio applicati ai prodotti vita e di investimento, verificando la corretta attribuzione del livello di rischio.

Controlliamo l'esecuzione degli screening su PEP, liste sanzionatorie e altri database di controllo.

Valutiamo la conformità dei sistemi di conservazione documentale AML e delle procedure di gestione delle Segnalazioni di Operazioni Sospette, verificando la corretta raccolta delle evidenze e la tracciabilità delle decisioni assunte.