Controlli AML/CFT (Antiriciclaggio e Contrasto al Finanziamento del Terrorismo)

La normativa antiriciclaggio richiede agli intermediari l'adozione di controlli efficaci finalizzati all'identificazione dei clienti, alla valutazione del rischio e all'individuazione di eventuali operazioni sospette.

Supportiamo gli operatori nella verifica dei processi di adeguata verifica della clientela, controllando la corretta identificazione del cliente e del titolare effettivo, nonché la raccolta delle informazioni sullo scopo e sulla natura del rapporto.

Analizziamo i sistemi di screening adottati per l'individuazione di Persone Politicamente Esposte (PEP), soggetti presenti nelle liste sanzionatorie internazionali e nominativi inseriti nelle principali liste di controllo.

Verifichiamo l'efficacia dei presidi di monitoraggio delle operazioni attraverso l'analisi degli indicatori di anomalia e degli schemi comportamentali individuati dalla UIF.

Effettuiamo controlli sui processi di valutazione, gestione e trasmissione delle Segnalazioni di Operazioni Sospette (SOS), verificando la raccolta delle evidenze, la corretta motivazione delle decisioni assunte e la conservazione della documentazione di supporto.

Conduciamo inoltre audit AML sui partner e sulle reti distributive per valutare l'adeguatezza delle procedure interne, il livello di formazione del personale e la qualità dei presidi adottati, fornendo report dettagliati e piani di miglioramento finalizzati al rafforzamento del sistema di controllo antiriciclaggio.