Due Diligence Iniziale sulle reti distributive (Agenti in attività finanziaria – Mediatori creditizi)

La due diligence iniziale rappresenta un presidio fondamentale per la corretta selezione e gestione dei partner commerciali e operativi.

Analizziamo l'identità giuridica, l'assetto proprietario e la struttura di governance del soggetto oggetto di valutazione, verificandone la solidità economico-finanziaria, la reputazione sul mercato e l'eventuale presenza di rilievi ispettivi o procedimenti significativi.

Esaminiamo la documentazione societaria, le procedure interne, i modelli organizzativi e le coperture assicurative al fine di valutare il livello di maturità organizzativa e la capacità di garantire continuità operativa.

Verifichiamo inoltre la conformità ai requisiti regolamentari applicabili, inclusi gli obblighi derivanti dalla normativa OAM, IVASS e Banca d'Italia.

L'attività si completa con una valutazione strutturata dei principali fattori di rischio, tra cui rischio operativo, rischio di compliance, rischio antiriciclaggio, rischio ICT e rischio reputazionale, fornendo un giudizio complessivo e indicazioni operative a supporto delle decisioni di accreditamento, convenzionamento o mantenimento del rapporto.