Controlli di Trasparenza e Correttezza

La trasparenza nei confronti della clientela costituisce uno dei principali presidi richiesti dalla normativa di settore e dalle Autorità di Vigilanza.

Supportiamo gli intermediari nella verifica della corretta gestione dell'informativa precontrattuale, controllando la completezza della documentazione consegnata, la qualità delle informazioni fornite e la presenza di adeguate evidenze di consegna.

Analizziamo le pratiche commerciali adottate dalle reti distributive e dai partner convenzionati per individuare eventuali situazioni di mis-selling o comportamenti non coerenti con le policy aziendali.

Verifichiamo inoltre l'efficacia degli script di vendita, della documentazione commerciale e delle attività di promozione dei prodotti finanziari.

Attraverso audit periodici e controlli a campione esaminiamo la correttezza dei processi di vendita, la raccolta delle firme e dei consensi, nonché la coerenza tra le caratteristiche del cliente, le sue esigenze e il prodotto collocato.

Ove necessario, realizziamo attività di mystery shopping e controlli tematici finalizzati a valutare l'effettiva applicazione delle procedure aziendali, fornendo report strutturati e indicazioni operative per il rafforzamento dei presidi di trasparenza e tutela della clientela.